Goldfinch - Nền tảng Credit Protocol nơi giao thao giữa Defi & TradFi

Avatar

Share

 • 

4 months ago

 • 

View on Twitter

1, Goldfinch - Nền tảng Credit Protocol nơi giao thao giữa Defi & TradFi Thread bao gồm: 👉Team 👉Backer 👉Cơ chế hoạt động của @goldfinch_fi 👉Sự khác biệt 👉Tokenomic 👉Roadmap 👉Dự phóng cá nhân Retweet để ủng hộ @HakResearch nhé!

2, 👉Team Co Founder - CTO: Blake West - Kĩ sư phần mềm tại Versal, Hint Health - dự án về Sức Khỏe, Coinbase - Founder của LessonUp

3, Co-Founder: Mike Sall - Quản lý sản phẩm tại Adobe - Thời gian dài 4 năm làm Head of Data Science tại Medium - Co Founder tại Unbox Research - Làm hơn 2 năm tại vị trí Head of Product Analytics tại Coinbase

4, Head of Operations: Andrew Huelsenbeck - Co Founder tại Argura là công ty về giải phái marketing cho các doanh nghiệp - Nhiều chức vụ tại Branch International là công ty về dịch vụ cho điện thoại - Quản lý cấp cao tại Sama là công ty chuyên về AI

5, 👉Backer - Dự án đã trải quan 4 lần raise fund 19/01/2021: Không rõ số tiền và VCs tham gia 19/01/2021: $1M không rõ có VCs nào tham gia 17/05/2021: $11.7M được lead bởi A16Z ngoài ra còn có Divergence Ventures, Access Ventures, SV Angel,...

6, 07/01/2022: 25M được lead bởi A16Z ngoài ra còn có các Vcs như Coinbase Ventures, Kindred Ventures, SV Angel, Kingswap Capital, Tagus Capital,... => Các VCs đầu tư vào @goldfinch_fi chỉ có 2 tiers trong tt crypto là A16Z & Coinbase

7, Ngoài ra dự án án còn được - CEO & Co Founder Jinglan Wang của @optimismPBC - CEO & Co-founder Ryan Selkis của @MessariCrypto & 1 giảng viên khoa học máy tính đến từ đại học Stanford

8, 👉Cơ chế hoạt động của @goldfinch_fi Khác với nền tảng Lending Protocol thông thường, Goldfinch là nền tảng decentralized credit protocol có nghĩa là người vay "không cần sử dụng tài sản thế chấp" Người đi vay mà Goldfinch hướng đến là DOANH NGHIỆP

9, Goldfinch sử dụng cơ chế "trust through consensus" để đánh giá người vay => Quyết định cho vay bao nhiêu và trả như thế nào Goldfinch cũng đã có những khách hàng là các công ty đến trừ TradFi

10, Cơ chế hoạt động của Goldfinch bao gồm 4 thành phần: 1. Borrower: người đi vay 2. Liquidity Providers 3. Backers 4. Auditors: người kiểm duyệt. Muốn trở thành Auditors bạn phải đặt cuộc

11, B1. Borrower sẽ được đánh giá điểm tín dụng thông qua Auditors (Vòng gửi xe) B2. Borrower sẽ gửi đến giao thức 1 smartcontract trong đó bao gồm các điều khoản như Số tiền vay, Lãi suất, Thời hạn vay, Cách trả hay phí trả chậm thậm chí là trả sớm

12, B4. Tạo nên Borrower Pools và bên Borrower tiếp tục đàm phán với Backers về các điều khoản và thuyết phục Backers cho vay Khi Backers cho vay thì sẽ nhận về NFT đại diện cho khoản vay và tiền lãi trong tương lai Backer có thể nhận

13, B5. Các Liquidity Providers dep tài sản của mình vào Senior Pool => Lấy lãi suất cố định Các Senior Pool sẽ dụng cơ chế Leverage Model để đi tiền vào các Borrower Pool dựa trên số lượng Backers

14, Vì các Backers là những người đi vốn đầu tiên + nguy cơ mất trắng nếu như bên Borrower không trả nên 20% lợi nhuận của Senior Pools sẽ được đưa về cho Backers và 10% sẽ đưa về Tresury của dự án => Lãi suất thực Senior Pool thu về là 70%

15, Ngoài ra tiền gốc và lãi cũng sẽ được ưu tiên trả trước cho Senior Pool Ngoài ra, Goldfinch cũng có nhiều cơ chế để khuyến khích backer cho vay với các borrowers lần đầu tiên đi vay; đặt cọc để tránh spam khoản vay đến từ borrower,...

16, 👉Sự khác biệt - Cho vay không cần thế chấp nhưng cần verify thân phận - Kết hợp giữa Defi và tài chính truyền thống - Áp dụng Unique Identiny để đánh giá điểm tín dụng của tất cả các bên tham gia - Hướng đến khách hàng vay là Doanh Nghiệp

17, - Áp dụng môi hình 2 pool, 1 mô hình phổ biến trong mảng Stucture Finance. Bên an toàn nhận lãi suất cố định và chia 1 phần lãi cho bên rủi ro 👉Tokenomic - Team và VCs đều lock token trong 6 tháng => mình nghĩ d.án scale không nhanh nên lock 6 tháng là ít

18, mình nghĩ thời gian lock hợp lý từ 1 năm đổ lên với các dự án có kết hợp với TradFi vì nó cần thời gian hơn rất nhiều so với 1 dự án thuần Defi 👉Roadmap - Dự án đã sản phẩm Borrower Pool, Backer rewards, Backer staking,..,

19, - Dự án bước đầu đã có doanh thu và người dùng thật tuy không nhiều nhưng đối với 1 dự án Defi thì đây là điều tối quan trọng giúp dự án sống qua được downtrend - Dự án cũng đã có users là các doanh nghiệp ngoài TradFi

20, - Nhu cầu lending của các doanh nghiệp TradFi cũng tăng dần theo thời gian đây cũng là điều dễ hiểu khi các bước đi vay khá dễ dàng thuận tiện và chứng minh

21, 👉Dự phóng cá nhân - Dự án mới chỉ nằm trong watchlist chưa nên đầu tư quá sớm - Laucnh từ đầu năm sắp tới đợt trả token cho team & VCs - Team & VCs chưa có sự cam kết dài hạn

22, - là một dự án hay hướng đến một mảng mới nhưng không phải người đầu tiên, Maker Dao cũng đang cho vay các đối tượng tại TradFi - Dự án cần phải thêm thời gian để chứng minh nội lực

23, - Không có quá nhiều VCs nổi bật được Coinbase và A16Z đầu tư khả năng nhiều do quan hệ từng làm tại Coinbase mà có - Logo dự án + Tên dự án khá đẹp => Thích hợp với ae đầu tư trường phái tâm linh - MKC còn thấp => Rủi ro cao