30 Modelos Mentales

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Modelos Mentales de auténticos genios de la inversión, el desarrollo empresarial y la psicología humana. 📝 30 Ideas atemporales para tomar mejores decisiones ↓

Esta es una colección de algunos de los conceptos y heurísticas más potentes que he ido recopilando y sintetizando de inversores, directivos y otros muchos genios de otros campos. Espero que te sean de utilidad y te ayuden a ampliar tu caja de herramientas mentales.

1. Fuck You Money - Ricardo Darín Posición antifrágil. Libertad para tomar decisiones. La felicidad no funciona por agregación de cosas positivas si no por sustracción de negativas Dylan con el Nobel o Darín rechazando papeles top de Hollywood. youtube.com/watch?v=bHchkitBtzE

2. Un paso por delante de WS - Peter Lynch Ventaja del consumidor sobre analistas para detectar oportunidades de inversión. "Si te gusta su producto tal vez te interese invertir en la empresa" Con dedicación y disciplina cualquier persona puede hacerlo mejor que profesionales

3. Hacerse rico despacio - Warren Buffett La riqueza como proyecto de vida. Objetivo: disfrutar el camino, no llegar lo antes posible. "Tu filosofía es simple y efectiva ¿por qué no la sigue todo el mundo? Porque nadie quiere hacerse rico despacio"

4. Círculo de competencia - Tom Watson Juega donde tengas menos probabilidades de perder. En aquello que entiendes y dominas. 1. Conoce tu círculo de competencia 2. No te salgas de ese círculo 3. Mantén tu círculo en continua expansión

5. Margen de seguridad - Benjamin Graham El mundo es incierto. shit happens. No juegues en el límite, deja margen de maniobra que pueda absorber estresores inesperados. Si el ascensor aguanta 500 kilos, establece el límite en 350.

6. Unknown Unknowns - Donald Rumsfeld El mayor riesgo es aquel del que nadie habla. Si nadie habla nadie está preparado y si nadie está preparado, el daño se amplifica. Pensar en riesgos es importante pero lo que marca la diferencia es lo que no se ve. youtube.com/watch?v=REWeBzGuzCc

7. El problema del principal-agente - Jensen/Meckling Conflicto de intereses entre persona y representante. Con incentivos mal establecidos el agente puede actuar de forma contraria a los intereses del principal o no con tanta diligencia. Causa frecuente de fallos de mercado.

8. Outsiders - William Thorndike Personas entrenadas fuera del sistema pueden explotar los fallos del status quo. Poseer una perspectiva externa puede ayudar a evitar las trampas derivadas de las creencias imperantes e introducir ideas de otros campos.

9. La seducción del pesimismo - Hans Rosling Nos equivocamos sobre el estado del mundo. Mucho menos pobre y peligroso de lo que creemos Difícil filtrar cuando ruido y el miedo dan más clicks. “Por razones que desconozco nos encanta escuchar que el mundo se va a la mierda"

10. Enfoque probabilístico - Philip Tetlock El mundo como sistema complejo en el que no hay nada asegurado; incluso con datos perfectos no podemos predecir el futuro con absoluta certeza. Trabaja con probabilidades basadas en conocimiento y experiencia, nunca en realidades

11. El Método Feynman Sistema educativo optimiza inputs pero evalúa outputs. Aprendemos cuando nos involucramos activamente con la información y creamos nuestra propia versión de ella. Intenta explicar tu tesis de inversión a tu madre. Si no la entiende es que le falta cocción

12. Suma positiva - Roger Fisher Suma negativa: Ambas partes pierden (Guerra) Suma cero: Para que gane una parte tiene que perder otra (Deporte) Suma positiva: Ambas partes pueden ganar porque aumentan su utilidad marginal (Intercambios económicos) Busca siempre el último

13. Crear vs mantener riqueza - Michael Moritz Dos habilidades y enfoques diferentes. Uno requiere tomar riesgos y ser optimista, el otro grandes dosis de paranoia. Pregunta a Moritz el secreto de la longevidad de Sequoia Capital "Creo que siempre hemos tenido miedo a quebrar"

14. Adaptabilidad - Jennifer Ackerman Factor que aumenta la probabilidad de supervivencia Convivimos con cucarachas, no dinosaurios. No es el más fuerte el que sobrevive, es el que mejor se adapta a su entorno No hay empresa buena o mala. Hay empresa bien o mal adaptada.

15. Descuento hiperbólico - Richard Thaler Sobrereaccionamos a noticias negativas. Vendemos primero, preguntamos después. El estrés de la volatilidad reduce los horizontes temporales. La aversión a la pérdida hace que la venta alivie el dolor.

16. Matriz contrarian/consenso - Reid Hoffman Acierto + contrarian = Resultado extraordinario Acierto + consenso = Buen resultado Desacierto + contrarian = Mal resultado Desacierto + consenso = Desastre "Es fácil ser contrarian. Lo difícil es ser contrarian y acertar"

17. Minimización de arrepentimiento - Jeff Bezos Ante decisiones complejas proyéctate con 90 años y piensa de que te arrepentirás menos. El fracaso se puede enterrar. El arrepentimiento te persigue toda la vida. youtube.com/watch?v=jwG_qR6XmDQ

18. Barbell Strategy - Nassim Taleb Equilibrio de gestión de cartera; Base de posiciones sólidas combinadas con apuestas de perfil riesgo/recompensa asimétrico. Combinación óptima de resiliencia y opcionalidad.

19. El poder de los incentivos - Upton Sinclair Dime la compensación de una persona y te diré su comportamiento. Castigo y recompensa como motivación exógena principal. No siempre hablamos de dinero. "Nunca preguntes al barbero si necesitas un corte de pelo"

20. Skin in the game - Nassim Taleb Mecanismo de alineación de intereses. Último reducto de motivación intrínseca. Taleb resuelve el problema principal-agente por la vía de “principalizar” al agente. "¿Por qué no se estrellan tantos aviones? – Porque los pilotos van dentro."

21. Invertir el problema - Charlie Munger Empieza por lo contrario y trabaja hacia atrás. ¿Quieres un trabajo? Busca qué hacer para no conseguirlo. Llegar tarde, ir mal vestido... Ya sabes por dónde empezar. Mirar un problema desde otro ángulo puede dar resultados diferentes.

22. Supervivencia - Morgan Housel Los alpinistas profesionales siempre tienen controlada una ruta de escape. La prioridad es sobrevivir, para mañana intentarlo de nuevo. Evita el Game Over a toda costa. "Si tuviera que definir el éxito en una palabra sería Supervivencia"

23. Destrucción creativa - Joseph Schumpeter Proceso capitalista en un sistema de libre mercado Motivado por incentivos personales, el empresario se esforzará por superar a otros en un juego interminable de creatividad, innovación y destrucción de ideas

24. la Alegoría de Mr. Market - Benjamin Graham Personificación de los ciclos de mercado. Graham nos invita a pensar en el mercado como un ente abstracto inestable emocionalmente. Su estado de ánimo está polarizado entre la euforia y el pesimismo.

25. Modelo "T" de conocimiento - Robert Green Conocimiento profundo de un área, combinado con conocimiento general de otras muchas áreas. Una vuelta al dilema generalista/especialista. En la combinación está el punto óptimo Grandes beneficios en la interconexión de ideas.

26. Método Fundsmith 1. Compra buenos negocios 2. No pagues de más 3. No hagas nada Reglas sencillas de inversión y gestión de cartera. Generar rentabilidad a partir de simplificación y la inacción Contraintuitivo cuando la mayoría de campos recompensan la proactividad

27. Jobs to be done - Clayton Christensen Modelo para entender las necesidades intrínsecas que cubre un producto o actividad. Entiende los deseos velados de las personas y sus objetivos profundos. El objetivo de la ropa no es abrigar. Es status, identidad, señalización...

28. Apuestas atemporales - Jeff Bezos Estrategia enfocada en torno a principios imperecederos. Internet cambió muchas cosas pero Bezos sabía que el cliente siempre busca selección y precio. "Siempre me preguntan qué va a cambiar en el futuro. Nunca lo que no va a cambiar"

29. Pensamiento grupal - Brené Brown Conectar con otros -y caer bien- es una habilidad adaptativa y biológicamente incorporada. Herramienta de supervivencia. Hoy no necesitamos pertenecer a una tribu y los efectos secundarios son más nocivos. Polarización, FOMO, Inlfuencia....

30. Enfoque Multidisciplinar - Peter Kaufman La inversión como juego infinito multidisciplinar. Nunca termina. Nunca sabrás suficiente. Para mantenerse en el juego tendrás que convertirte en una máquina de aprendizaje Mejores decisiones dominando modelos mentales que con 4 MBAs