ANALYSE DU DCA AU TRAVERS DE PLUSIEURS STRATÉGIES

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[THREAD] ANALYSE DU DCA AU TRAVERS DE PLUSIEURS STRATÉGIES Yo les kheys ! Le marché #crypto capitule, et les gens remettent en cause le DCA. Cette strat est-elle mauvaise comme certains le prétendent ? Quelles en sont les véritables résultats ? Let's go 🧵

🤓 INTRODUCTION Pour ceux qui ne le savent pas, le DCA est une méthode d'investissement par paliers. L'idée est de découper ses entrées pour lisser au maximum son prix moyen sans se prendre la tête sur les variations court terme et l'analyse technique.

Sur des marchés historiquement haussiers (crypto comme bourse), l'idée est de se dire que, grâce à cette méthode, vous serez dans tous les cas gagnants si votre horizon est suffisamment long. Mais cela implique aussi d'accepter d'être perdant à un instant T.

Je précise un truc : si vous pensez que la #crypto c'est finito, que le système va mourir et que c'est la fin du monde, vous pouvez tout de suite arrêter ce thread. Dans ce cas ne vous prenez pas la tête : achetez de l'or et des fusils, et allez vivre dans La Creuse.

Si vous pensez, au contraire, que l'on vit une crise mais que le système va perdurer, alors vous pouvez continuer. J'insiste, mais cette stratégie n'est valable que si vous avez la conviction que le marché ira mieux, peu importe l'horizon. Si ce n'est pas le cas, oubliez.

✍🏻 CONDITIONS Nous allons partir du postulat suivant : ☑️ J'achète du #BTC ☑️ J'ai $1000 à mettre dedans en 2022 ☑️ Je commence à investir le 01/01/2022 ☑️ L'étude s'arrête au 01/07/2022 ☑️ Je pense que le #BTC fera un nouvel ATH, peu importe le temps que ça prendra

Au travers de ce thread, je vais analyser 4 stratégies d'achat en DCA : ☑️ J'achète chaque semaine à l'ouverture de la bougie ☑️ J'achète chaque mois à l'ouverture de la bougie ☑️ J'achète les retracements de Fibo ☑️ J'achète les supports hebdo (ma méthode)

📅 STRATÉGIE N°1 : ACHAT HEBDOMADAIRE Pour cette première stratégie, nous partons du principe que nous achetons du #BTC tous les lundis à l'ouverture de la bougie, et ce peu importe le prix. Il y a 52 semaines en 2022, je vais donc acheter pour ~$20 de #BTC chaque semaine.

Sachant que nous arrêtons l'étude au 1er Juillet, je pars du principe que le dernier achat (celui de lundi 27/06 donc), va être effectué à $20,5K. Cela nous donne une moyenne à l'achat de $36.925 pour un total dépensé de $520 (20*26), soit 52% du budget de départ.

Sur cette stratégie, la perte latente actuelle est d'environ -44% si on se base sur $20,5K, soit environ $228 de pertes. Si #BTC retrouve son ATH à $69K demain, je serai en gain de +87%, soit +$416 par rapport à ma dépense. Il me reste $480 sur mon budget initial.

🗓️ STRATÉGIE N°2 : ACHAT MENSUEL Même principe que pour la stratégie n°1, sauf que cette fois-ci nous allons nous baser sur le prix d'ouverture des bougies mensuelles (soit un achat le 1er de chaque mois). Avec 12 mois par an, j'ai un budget de $83 par mois.

Sachant que nous arrêtons l'étude au 1er Juillet, je pars du principe que le dernier achat (celui de lundi 01/07 donc), va être effectué à $20,5K. Cela nous donne une moyenne à l'achat de $37.624 pour un total dépensé de $581 (83*7), soit 58% du budget de départ.

Sur cette stratégie, la perte latente actuelle est d'environ -45,5% si on se base sur $20,5K, soit environ $264 de pertes. Si #BTC retrouve son ATH à $69K demain, je serai en gain de +84%, soit +$488 par rapport à ma dépense. Il me reste $419 sur mon budget initial.

📏 STRATÉGIE N°3 : ACHAT RETRACEMENTS FIBONACCI Sur cette stratégie, nous allons commencer à "timer" le marché. L'idée est d'utiliser les retracements de Fibonacci pour passer à l'achat. Deux options : je prends le point bas de 2011 ou celui de de Décembre 2018.

Personnellement j'ai choisi de retenir la seconde option, je nous vois mal aller en-dessous de $3K sur #BTC. Mais comme tout reste possible, je vous laisse seul juge. Nous allons acheter chacun des retracements de Fibonacci, de 0.382 à 1.

Nous avons 5 possibilités de retracement, nous allons donc poser $200 de notre budget initial à chaque fois que nous allons taper l'une des lignes. Nous sommes donc passés à l'achat deux fois depuis le début de l'année, les 0.786 à $17220 n'ayant pas été touchés.

Cela nous donne une moyenne à l'achat de $36.060 pour un total dépensé de $400, soit 40% du budget de départ. Sur cette stratégie, la perte latente actuelle est d'environ -43% si on se base sur $20,5K, soit environ $172 de pertes.

Si #BTC retrouve son ATH à $69K demain, je serai en gain de +91%, soit +$364 par rapport à ma dépense. Il me reste $600 sur mon budget initial.

🌫️ STRATÉGIE N°4 : ACHAT SUPPORTS HEBDO Cette dernière méthode demande de savoir analyser les supports et résistances graphiques. C'est personnellement la méthode que j'utilise et que je vous partage depuis le début de l'année. L'idée est d'acheter des zones clés.

Pourquoi hebdomadaire ? Car je suis dans une optique d'investissement et que je vise le long terme. Les fluctuations court terme ne m'intéressent pas. J'ai 7 niveaux d'entrée sur #BTC que je vous ai donnés ici 👇 twitter.com/GoodValueCrypto/status/1534566041275072512?s=20&t=TbMl968Z2jCkRTArKSoy8A

Nous allons donc dépenser $143 de notre budget initial à chaque fois que nous attendrons l'une de ces zones. Pour l'instant, nous avons donc achetés 5 niveaux. Cela nous donne une moyenne à l'achat de $33.900 pour un total dépensé de $715, soit 71,5% du budget de départ.

Sur cette stratégie, la perte latente actuelle est d'environ -39,5% si on se base sur $20,5K, soit environ $282 de pertes. Si #BTC retrouve son ATH à $69K demain, je serai en gain de +103,5%, soit +$740 par rapport à ma dépense. Il me reste $285 sur mon budget initial.

📖 RÉCAPITULATIF Commençons par reprendre l'ensemble de nos prix moyens par stratégie : 👉 Stratégie n°1 : $36.925 👉 Stratégie n°2 : $37.624 👉 Stratégie n°3 : $36.060 👉 Stratégie n°4 : $33.900

Cela signifie qu'il y a, pour l'instant, un écart de 10% entre la stratégie avec le prix moyen le plus élevé (la n° 2) et celle avec le prix moyen le plus bas (la n°4). Un écart forcément appréciable, mais pas non plus significatif.

A noter que la stratégie n°4 est d'ailleurs beaucoup plus agressive que la n°2. Si le prix remonte rapidement, les gains seront supérieurs pour la n°4 (+$740 vs +$488), mais s'il continue à dump il restera plus de liquidités au n°2, qui pourra rattraper son retard.

Ce qui fera la différence sur le long terme, c'est votre capacité d'adaptation. Aujourd'hui, il est plus intéressant d'acheter les supports hebdo. Mais demain, si on commence à range pendant des mois, il sera plus intéressant de faire du DCA toutes les semaines.

Je n'aurai en tout cas personnellement aucun mal à changer mon fusil d'épaule si je vois un range durable s'installer. Et je pense que c'est la bonne réflexion à avoir : avoir un plan global qui ne bouge pas tout en ajustant certains paramètres au fil de l'eau.

📚 CONCLUSION Au travers de stratégies DCA très simples à appliquer, nous avons pu constater qu'il était parfaitement possible de réaliser des performances plus qu'intéressantes, et ce sans devenir zinzin à rester h24 devant des graph et à cramer son capital en trading.

Même si vous prenez la pire des stratégies, vous êtes aujourd'hui à +84% de performance en cas de retour à l'ATH, ce qui est très honorable. Et ce sans compter des dumps supplémentaires ou un range long terme qui vous permettra de lisser votre prix moyen à la baisse.

Ne l'oubliez pas : vous êtes dans une logique d'accumulation quand vous faites du DCA. Votre objectif est d'acquérir le plus grand nombre de tokens possible au prix le plus faible possible.

De cette façon, quand ça repartira à la hausse, vous multiplierez vos gains beaucoup plus rapidement que n'importe qui. Mais pour cela, il faut de la patience et un mental d'acier qui vous permettront de tenir vos pertes latentes. Et ça, beaucoup ne l'ont pas.

Je sais que ce n'est pas le discours que vous attendez, surtout à une époque où les réseaux amplifient les (rares) réussites et où tout le monde prédit l'avenir. Vous n'aurez jamais le bottom, vous n'aurez jamais le top. Donc restons honnêtes et pragmatiques.

J'ajoute également que l'immense majorité des traders ne sont pas rentables. Donc à moins d'être un génie, vous allez vous cramer à vouloir brûler les étapes et ne pas gérer vos investissements avec rigueur et consistance.

Quant aux gens qui disent que ce n'est pas le moment d'acheter, j'aimerais bien qu'ils me donnent leur stratégie. Car après tous les dumps qu'on a connu en 6 mois, j'aimerais vraiment savoir quand ils achètent (et s'ils le font vraiment).

Donc j'insiste : le DCA est une excellente façon de sortir de la performance du marché et de survivre à un bear market si vous n'êtes pas trader (et il en existe peu). Ca vous permet d'accumuler sereinement et d'utiliser votre temps à des activités plus utiles.

Cela n'empêche que vous avez aussi d'autres méthodes d'investissement qui ont elles aussi des avantages. Elles demanderont néanmoins une gestion beaucoup plus active, surtout car elles impliquent que vous achetiez plus haut (le suivi de tendance par exemple).

Vous devez donc trouver la méthode qui vous convient à VOUS. L'investissement est quelque chose de très personnel, et les visions divergent fortement d'une personne à l'autre. Mais dire que le DCA c'est naze et pas efficace, non (et on le voit dans les chiffres).

Je me répète, mais cela est valable seulement si vous croyez en #BTC (ou tout autre actif) à long terme. Si vous pensez qu'il va mourir, je ne comprends même pas pourquoi vous êtes encore en train de me lire. Vos convictions sont importantes, ne les négligez pas.